Российские банки подключились к антиотмывочной платформе

Платформа «Знай своего клиента» располагает данными о 7 млн юрлиц и ИП

На платформе «Знай своего клиента» (ЗСК) клиентов разделяют на категории по степени вовлеченности в сомнительные операции. В Центробанке (ЦБ) рассказали, что все банки подключились к сервису ЗСК. С 1 июля они получают данные о 7 млн юрлиц и ИП, которые распределены по трем группам риска. В красную группу включили лиц с высоким риском вовлеченности в подозрительные операции, в желтую — со средним, в зеленый — с низким риском. Сейчас высокорискованных клиентов в базе — 0,3 процента, со средним риском — 0,7 процента, с низким — 99 процентов.

Клиентам из красного списка банки могут заблокировать счета и отказать в их обслуживании. Лицам из желтого списка банки вправе отказать в проведении операций и заблокировать ДБО при переводе средств «красным». «Зеленые» могут беспрепятственно переводить платежи.

Фото: ru.freepik.com