Запрет БПА на упрощенную идентификацию клиентов нацелен на борьбу с дроперством и отмыванием доходов
Фото: freepik.com © jcomp
В I чтении Госдумой принят законопроект, запрещающий банковским платежным агентам (БПА) самостоятельно проводить упрощенную идентификацию клиентов. Его цель – борьба с дроперством и отмыванием доходов, пишет Interfax.ru.
Как сказано в пояснительной записке к проекту, ЦБ выявил случаи, когда банковские платежные агенты ненадлежащим образом исполняли обязанности по проведению идентификации. БПА незаконно использовали персональные данные физлиц для открытия без их ведома электронных кошельков, злоумышленники с помощью этих кошельков выводили похищенные у граждан средства или проводили расчеты с нелегальными онлайн-казино, букмекерскими конторами или криптообменниками.
Законопроект № 967966-8, внесенный в Госдуму инициативной группой депутатов и сенаторов во главе с председателем комитета Госдумы по финрынку Анатолием Аксаковым, предлагает запретить платежным агентам открывать электронные кошельки и выдавать банковские карты. При этом БПА сохранят возможность проводить денежные переводы без открытия счета до 15 тысяч рублей и до 60 тысяч в случае оплаты ЖКУ.
По словам Аксенова, «Банковскими платежными агентами допускались случаи незаконного использования персональных данных клиентов для открытия без их ведома электронных кошельков, которые злоумышленники затем используют для обналичивания преступных доходов и совершения расчетов с теневым бизнесом. Эта практика будет устранена. Изменения ужесточают регулирование для платежных агентов, но при этом не затрагивают возможности развития финансовых сервисов в малых населенных пунктах».
Читайте также: