Узнать уровень риска контрагентов можно будет с 1 октября
Фото: ru.freepik.com © freepik
С 1 октября Банк России предоставит всем желающим возможность проверить уровень риска любого индивидуального предпринимателя (ИП) или юрлица, что позволит снизить риски взаимодействия с недобросовестными компаниями. Получить справочную информацию можно будет по запросу на платформе «Знай своего клиента» (ЗСК). Об этом сообщает ТАСС со ссылкой на ЦБ РФ.
Как говорится в сообщении Банка России, «проверить добросовестность бизнеса на платформе «Знай своего клиента» можно будет с 1 октября 2024 года. Проверить можно как собственный уровень риска, так и уровень риска третьих лиц, в том числе потенциальных и действующих контрагентов. Это позволит снизить риски взаимодействия с недобросовестными компаниями».
С 1 октября Банк России предоставляет возможность доступа к сервису неограниченному кругу лиц. Пока же такая услуга доступна только кредитным организациям.
Чтобы узнать уровень риска юрлица или ИП, в запросе на платформе «Знай своего клиента» (ЗСК) необходимо указать ИНН юрлица (ИП), информацию об инициаторе запроса, цель запроса (по желанию) и защитный код.
На платформе ЗСК, начавшей свою работу с середины 2022 года, ЦБ распределяет банковских клиентов — юрлиц и ИП — на три группы риска: низкий, средний и высокий. В настоящее время 96,8% клиентов относятся к группе низкого риска, 1,9% — среднего и 1,3% — высокого. При несогласии компаний или ИП со своим нахождением в «красной зоне» на платформе ЗСК, они могут обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре такого решения. Но это могут сделать только те клиенты, к которым их банк не применил ограничительные меры по антиотмывочному законодательству. «Если же такие меры уже применяются, компания или ИП, как и раньше, могут обратиться в межведомственную комиссию при Банке России через интернет-приемную», — отмечают в ЦБ.
Читайте также: