ЦБ обозначил свою позицию относительно легальности крупных переводов самому себе через СБП
Фото: Global Look Press © Maksim Konstantinov
Банк России дал разъяснения по вопросу, являются ли крупные переводы самому себе через СПБ мошенничеством. Центробанк подчеркнул, что переводы больших сумм самому себе абсолютно легальны, однако последующие переводы значительных сумм на неизвестные счета третьих лиц могут вызвать сомнения у банков. Об этом сообщает пресс-служба Роскачества.
Ранее в СМИ появилась информация, что переводы крупных сумм самим себе могут расцениваться как мошеннические операции. Однако, ЦБ РФ указал на неверную интерпретацию законодательства.
В опубликованном Банком России документе указано: «Перевод собственных средств на собственный счет даже крупными суммами не является незаконным. Перевод признается законным, поскольку осуществляется по воле самого владельца счета и без признаков какого-либо принуждения или введения в заблуждение».
Однако, существует ряд ситуаций, при которых банковские транзакции действительно рассматриваются как подозрительные. К ним относится, например, ситуация, когда клиент совершает крупный перевод на незнакомый счет сразу же после перевода значительной суммы денег самому себе через систему быстрых платежей (СБП).
Согласно новым правилам, установленным Центральным банком, среди обстоятельств, вызывающих подозрения банка, выделяются ситуации, когда:
- клиент осуществляет перевод крупной суммы на сторонний счет, на который ранее не совершались переводы;
- перед переводом клиенту поступает сообщение о переводе большой суммы на его личный счет через СБП.
Все сомнительные операции будут дополнительно проверяться финансовой организацией. Как указали в ЦБ РФ, эти меры направлены на предотвращение возможных случаев мошенничества и защиты пользователей от несанкционированных действий злоумышленников.
Новый порядок вступит в действие с начала следующего года, начиная с 1 января 2026 года. До тех пор действуют прежние правила идентификации подозрительных финансовых операций.
Читайте также: