Избежать блокировки счета поможет понимание банка законности денежных переводов — эксперт

Фото: freepik.com © katemangostar

При проведении денежного перевода необходимо указывать его назначение. Это поможет банку идентифицировать платеж. Такой совет дал старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин, пишет Lenta.ru.

По словам эксперта, избежать блокировки счета поможет указание назначения платежа при переводе денежных средств. Формулировка при отправке средств другому человеку может быть абсолютно разной: на личные нужды, возврат долга и другие. Важно, что это поможет банку идентифицировать платеж.

А вот клиент банка, занимающийся частной практикой и регулярно получающий деньги от других людей, но не зарегистрированный в качестве плательщика налога на профдоход, может попасть под подозрение. «В этой связи проще получить статус самозанятого и платить налоги со своей деятельности», — отмечает эксперт.

Также внимание банка могут привлечь переводы на сумму более 200 тыс. рублей между счетами одного клиента в разных банках. Гражданам необходимо своевременно оповестить кредитную организацию о смена фамилии или других личных данных.

«В общем, банку должно быть четко и ясно понятно, что вы не занимаетесь какой-то дополнительной предпринимательской деятельностью и что ваши переводы законны», — резюмировал эксперт.

Читайте также:

ЦБ обозначил свою позицию относительно легальности крупных переводов самому себе через СБП