Банки: основные причины блокировки счетов бизнеса – недовыплата НДФЛ и быстрый вывод средств

Приблизительно 600-700 тысяч расчетных счетов предпринимателей было заблокировано в 2017 году, сообщает РБК со ссылкой на руководителя Центра финансово-кредитной поддержки «Деловой России» Алексея Порошина. Из-за ужесточения регулирования банковского обслуживания предпринимателей, принятого ЦБ в этом году, число блокировок резко возросло.

Аналитики «Модульбанка» проанализировали практику блокировок счетов со ссылкой на 115-ФЗ и выяснили, что у 70% компаний счета были заблокированы из-за недоплат по НДФЛ с зарплат, премий, гонораров и других выплат. Вторая по массовости причина блокировок – аномально быстрый вывод денег: этим «грешили» 55% заблокированных компаний. 45% предприятий платили налоги в размерах, несопоставимых с масштабом их бизнеса. При этом, подчеркивают в банке, ни один счет не был заблокирован по какой-то одной причине: все они нарушали не менее двух критериев прозрачности бизнеса.

«Это явные симптомы «серятины» или «чернятины». Мы таких клиентов стараемся не пускать на входе, для нас критично, чтобы это был нормальный бизнес», — цитирует издание слова руководителя банка «Точка» Бориса Дьяконова.

Читайте также:

Центробанк РФ наделили правом включать сайты в «черный список»