Банк России планирует запустить «антиотмывочную» платформу для физлиц
Глава Банка России Эльвира Набиуллина. Фото: Global Look Press © Maksim Konstantinov
Аналог «антиотмывочной» платформы «Знай своего клиента» (ЗСК) планирует запустить Банк России для физических лиц. В ЦБ уверены, что платформа сможет решить проблему блокировки счетов добросовестных клиентов банков. Об этом сообщает Interfax.ru со ссылкой на главу ЦБ Эльвиру Набиуллину.
«Много людей, которые пострадали от мошенников, но важно, чтобы не страдали (из-за блокировки счетов — ИФ) добросовестные люди. Поэтому сейчас улучшаем обмен данными с банками. Кстати, у нас такая же тема с блокировкой была по малому и среднему бизнесу несколько лет назад. И системным решением стало то, что мы создали платформу, платформу Центрального банка «Знай своего клиента», где на базе данных не от одного банка, а от всей банковской системы по признакам мы определяем, какие подозрительные», — сказала Набиуллина.
Банк России запустил ЗСК в 2022 году. В рамках проекта российским юрлицам и ИП присваивается один из трех уровней риска (низкий, средний, высокий). Кредитные организации получают информацию, насколько рискованную деятельность ведет тот или иной их клиент с точки зрения «антиотмывочного» законодательства. При этом информация платформы ЗСК является для банков вспомогательной, кредитные организации оценивают своих клиентов самостоятельно.
«Мы сейчас думаем о том, чтобы пойти по такому же пути по физическим лицам, по гражданам, для того, чтобы добросовестные граждане не страдали. Но тем не менее это процесс не быстрый, создание такой платформы», — заявила глава ЦБ.
Однако, как отмечают специалисты, при работе с гражданами существует важный технический нюанс – у физлиц нет универсального идентификатора в отличие от ИП и юрлиц, что не даёт возможности в режиме реального времени анализировать платежную историю.
Читайте также: