Утверждены новые признаки мошеннических операций

Фото: ru.freepik.com © jcomp

Центробанк дополнил тремя пунктами перечень признаков мошеннических операций, который используется банковскими структурами для выявления сомнительных операций. Обновленный список начнет применяться с 25 июля текущего года.

Как сообщает пресс-служба ЦБ, в список вошли следующие признаки:

• переводы средств на счета, по которым уже совершались мошеннические действия (даже если информация о таких счетах отсутствует у ЦБ, но имеется в собственной базе финансовой организации);
• в отношении получателя перевода возбуждено уголовное дело;
• имеются сообщения от сторон них компаний о подозрительных операциях.

Последний пункт включает, например, поступившие от сотовых операторов сообщения о нехарактерной для абонента телефонной активности или увеличении поступающих клиенту сообщений с незнакомых ему номеров.

В 2018 году Банк России утвердил три основных признака, свидетельствующих о мошеннических действиях: получатель денег внесен в соответствующую базу ЦБ; перевод осуществляется посредством устройства, внесенного в такую базу; параметры операции не характерны для данного клиента.

Любого из вышеперечисленных признаков достаточно, чтобы банк приостановил операцию. Все кредитные организации наделены соответствующими полномочиями в рамках противодействия легализации преступных доходов. При этом добросовестные предприниматели тоже могут попасть под санкции из-за чрезмерной бдительности банков.