ЦБ посоветовал банкам тщательнее следить за малым бизнесом

Фото: Wikipedia

Центробанк разработал новую инструкцию для банков по выявлению фирм-однодневок, в которой, в частности, содержится рекомендация активнее следить за операциями малого бизнеса, сообщают «Ведомости».

Регулятор рекомендует следить за организациями, у которых не меньше 70% средств поступает на счет с НДС, а уходит с налогом менее 30%; банкам рекомендуется проверять, как клиенты учитывают НДС в операциях – получение компанией оплаты с НДС и перевод этих денег без выделения налога считается подозрительным. Помимо этого, регулятор указал на операции, которые бизнес обычно использует для ухода от налогов и легализации средств – например, переводы через виртуальные кошельки или на счета филиалов «Почты России».

Подобные схемы чаще всего применяются в таких сферах, как сельское хозяйство, торговля лесом и строительным материалами, а также экспорт лесоматериалов, рыбы и зерна; в этих секторах традиционно часто участвуют маленькие компании и индивидуальные предприниматели. Из-за рекомендаций ЦБ проблемы могут возникнуть и у добросовестного бизнеса: например, если компания воспользовалась возможностью зачета.

Читайте также:

Количество фирм-однодневок за последний год упало почти на 10%